打胶机厂家
免费服务热线

Free service

hotline

010-00000000
打胶机厂家
热门搜索:
行业资讯
当前位置:首页 > 行业资讯

民间借贷银行工作人员违规操作有何风险

发布时间:2021-01-21 04:04:01 阅读: 来源:打胶机厂家

一般来讲,涉及金融行业的人员都会签署从业自律文件,如果确有银行工作人员涉嫌此类违规事件,首先银行必须站出来说话,给予应有处置。其次,对于工作人员的违法行为应该依法处置,这点请我们宁主任点评。

对于行业风险来说,我认为有银行来推荐项目给P2P平台来做并无不可,银行控股或建立P2P平台也符合市场需求,但利用银行的身份来违规操作,这着实会误导投资人。但整体来说,投资需要落实到标的上,所以项目的真实性和可靠性才是投资人应该关心的,选对平台和项目也很重要。不过如果有银行工作人员违规参与,无疑又一次伤害到公众。

凡是签订从业规定的,应当按照签署意见处理。涉及违法操作,根据情况追究民事和刑事责任。此报道中银行工作人员至少要追究其民事责任。若拒不归还投资人资金,则构成集资诈骗,需要以刑事案件处理。刑法第一百九十二条规定:以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下 罚。

数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上 有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。P2P借贷新模式的出现,必然带来行业的监管,银行工作人员参与P2P平台违规操作,则为行业发展提供了负面案例,相信会对未来立法有所启示。

混元劫飞升版

武林争霸九魔劫BT

只爱三国

弑沙天下破解版